HomeCancellazione da World-Check e LexisNexis: Tutela in Italia
Una iscrizione in World-Check, LexisNexis o Refinitiv può causare la chiusura di conti bancari, bloccare operazioni finanziarie e compromettere relazioni commerciali internazionali. I nostri avvocati richiedono la vostra cancellazione da questi database privati di rischio.
World-Check, LexisNexis e Refinitiv: cosa sono e perché sono importanti
World-Check, gestito da Refinitiv (gruppo London Stock Exchange), è il principale database privato di valutazione del rischio utilizzato a livello globale da banche, istituzioni finanziarie e grandi imprese per le procedure di Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio. Il database contiene informazioni su persone fisiche e giuridiche considerate a rischio per la compliance, sulla base di condanne penali, procedimenti in corso, sanzioni internazionali, segnalazioni di autorità di polizia o semplicemente articoli di stampa.
LexisNexis Bridger Insight e altri provider analoghi — come Dow Jones Risk & Compliance o ACAMS — offrono sistemi simili. Una presenza in questi database può avere effetti immediati e devastanti: rifiuto di apertura di conti correnti o conti titoli, blocco di bonifici internazionali, rescissione di contratti con partner commerciali, esclusione da gare d’appalto pubbliche e private, difficoltà nell’ottenimento di finanziamenti e garanzie.
A differenza dei database governativi, World-Check e i database analoghi non sono soggetti a controllo diretto da parte di autorità pubbliche. Sono tuttavia tenuti al rispetto della normativa sulla protezione dei dati personali: in Italia e nell’UE, principalmente il GDPR e il Codice della Privacy. Questo conferisce alle persone interessate il diritto di accedere ai propri dati, richiederne la rettifica e, ove sussistano i presupposti, ottenerne la cancellazione.
Come avviene la registrazione e come si può contestare
L’inserimento in World-Check avviene sulla base di fonti pubbliche: sentenze, provvedimenti penali, comunicazioni di Interpol ed Europol, articoli di stampa e comunicati ufficiali. Questo significa che, anche in assenza di una condanna definitiva — o addirittura in presenza di un proscioglimento — una persona può restare iscritta nel database finché la fonte originaria rimane accessibile. World-Check non aggiorna automaticamente i propri dati al mutare delle circostanze: è necessaria un’azione attiva da parte dell’interessato.
Uno degli scenari più frequenti è quello in cui la registrazione in World-Check trae origine da una comunicazione di Interpol — ad esempio una Red Notice — o da dati di Europol, già successivamente cancellati dalle rispettive banche dati ufficiali. In questi casi, la cancellazione della fonte originaria costituisce un argomento decisivo a sostegno della richiesta di cancellazione da World-Check, ma non è sufficiente da sola: è necessario avviare un procedimento formale nei confronti di Refinitiv.
Il procedimento si articola in due fasi principali. La prima è la richiesta di accesso ai sensi dell’Art. 15 GDPR: permette di verificare quali dati sono conservati, la loro origine e le finalità del trattamento. La seconda è la richiesta di cancellazione o rettifica ai sensi dell’Art. 17 GDPR. In caso di rifiuto, è possibile presentare un reclamo al Garante Privacy italiano, che ha giurisdizione sul titolare del trattamento operante sul territorio dell’UE.
La nostra strategia per la cancellazione
La cancellazione da World-Check richiede una strategia multilivello, che il nostro studio gestisce in modo integrato. Il primo passo consiste nell’analisi completa della situazione: quali database contengono dati sull’interessato, quale è la fonte originaria delle informazioni, se la fonte è ancora attiva o è stata nel frattempo modificata o rimossa.
Se i dati traggono origine da una Red Notice di Interpol o da una registrazione in Europol, lavoriamo simultaneamente alla cancellazione dalla fonte originaria e alla cancellazione da World-Check. Questo approccio coordinato massimizza le probabilità di successo e riduce il rischio di una re-iscrizione successiva. In parallelo, verifichiamo se altri database analoghi — LexisNexis, Dow Jones, liste di sanzioni nazionali — contengano dati sull’interessato.
Nei casi più urgenti — quando il blocco bancario o la perdita di un contratto commerciale impone tempi rapidi — siamo in grado di attivare procedure accelerate e di coordinare le comunicazioni con i principali istituti finanziari coinvolti per ottenere una sospensione temporanea delle restrizioni operative in attesa dell’esito delle procedure di cancellazione. Contattate il nostro studio per una valutazione immediata della vostra situazione.
